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各區(qū)人民政府，市政府直屬有關(guān)單位：

《?？谑兄R產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理辦法》已經(jīng)十七屆市政府第52次常務(wù)會議審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

?？谑腥嗣裾k公室

2023年9月20日

（此件主動公開）?

海口市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理辦法

第一章??總則

第一條??為推動我市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)、金融與產(chǎn)業(yè)有效融合，充分發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)和激勵效應(yīng)，鼓勵和引導(dǎo)銀行類金融機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)對科技型企業(yè)的信貸支持力度，保證?？谑兄R產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金(以下簡稱“風(fēng)險補償資金”)規(guī)范、高效運行，最大限度發(fā)揮資金在解決我市科技型企業(yè)融資的作用，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

第二條??本辦法所稱知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金，由中央、市級兩級財政共同出資，總規(guī)模3000萬元，其中中央財政資金2000萬元、市級財政資金1000萬元。視風(fēng)險補償資金運作情況和上級要求，市級財政可調(diào)整資金規(guī)模。新增加的資金繼續(xù)納入風(fēng)險補償資金總規(guī)模，按照本辦法規(guī)定管理和運作。

第三條??風(fēng)險補償資金按照政府引導(dǎo)、市場化運作的原則進(jìn)行管理。資金僅對純知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押（是指完全由知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押獲得的貸款）和組合質(zhì)押中明確屬于知識產(chǎn)權(quán)部分貸款本金提供風(fēng)險補償。

第四條??風(fēng)險補償資金用以撬動合作銀行為企業(yè)提供風(fēng)險補償規(guī)模10倍的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，代為補償銀行及相關(guān)機(jī)構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款項目時產(chǎn)生的部分風(fēng)險損失。風(fēng)險補償資金以其余額為限承擔(dān)風(fēng)險補償責(zé)任。

第五條??風(fēng)險補償資金使用應(yīng)遵循以下原則：

（一）為符合海口市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向和知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新發(fā)展方向的企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款風(fēng)險補償。

（二）堅持公平、公開、公正的原則，明確目標(biāo)，突出重點，規(guī)范程序，科學(xué)決策。

（三）?？顚Ｓ茫瑖?yán)格監(jiān)督，確保風(fēng)險補償資金規(guī)范、安全和高效使用并及時核銷。

（四）遵守法律、法規(guī)和財務(wù)規(guī)章制度。

第六條??本辦法所稱知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是指企業(yè)以合法擁有的專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、地理標(biāo)志等知識產(chǎn)權(quán)經(jīng)評估作為質(zhì)押物從合作銀行獲得貸款的一種融資方式。

第七條??風(fēng)險補償資金適用于在我市區(qū)域內(nèi)登記、注冊，經(jīng)營狀況良好，在人民銀行企業(yè)征信體系中無不良信用記錄，并運用知識產(chǎn)權(quán)向合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行質(zhì)押融資的企業(yè)。

第二章??資金管理

第八條??市知識產(chǎn)權(quán)局作為風(fēng)險補償資金的主管部門，負(fù)責(zé)對風(fēng)險補償資金進(jìn)行總體規(guī)劃和監(jiān)督。為保證風(fēng)險補償資金的高效、安全運作，市知識產(chǎn)權(quán)局根據(jù)相關(guān)規(guī)定委托具有投融資經(jīng)驗的國有公司作為風(fēng)險補償資金管理人(以下簡稱“資金管理人”)，對風(fēng)險補償資金進(jìn)行具體運營和管理，并對資金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。

第九條??市知識產(chǎn)權(quán)局作為風(fēng)險補償資金的主管部門，主要職責(zé)包括：

（一）制定、修訂風(fēng)險補償資金政策。

（二）確定風(fēng)險補償資金合作機(jī)構(gòu)、風(fēng)險補償合作協(xié)議。

（三）組織專家小組對損失款項進(jìn)行會審、評估，確定風(fēng)險補償資金的支出和核銷。

（四）資金管理事項的調(diào)整和決策。

（五）監(jiān)督風(fēng)險補償資金使用情況，核實資金管理情況。

（六）對風(fēng)險補償資金運作進(jìn)行監(jiān)督檢查，可委托專業(yè)機(jī)構(gòu)開展績效評價。

第十條??資金管理人負(fù)責(zé)風(fēng)險補償資金的具體運作和管理，主要職責(zé)包括:

（一）受托管理風(fēng)險補償資金，開立風(fēng)險補償資金專用賬戶，作為風(fēng)險補償資金存放及支出的專用賬戶。

（二）在合作銀行設(shè)立風(fēng)險補償資金子賬戶，作為合作銀行實際開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目的擔(dān)保資金，用于風(fēng)險補償資金的存放和代償支出。

（三）負(fù)責(zé)風(fēng)險補償資金的日常運作、賬戶管理、資金核算管理工作，合理保證風(fēng)險補償資金的安全性和使用效率。

（四）接受合作機(jī)構(gòu)申報的合作方案并進(jìn)行初步審核，審核后提交市知識產(chǎn)權(quán)局核準(zhǔn)確認(rèn)。

（五）及時收集合作銀行貸款信息，核查合作銀行完成貸款放款后的報備。

（六）資金管理人應(yīng)每月向市知識產(chǎn)權(quán)局報備項目貸款情況，當(dāng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項目貸款余額達(dá)到項目總規(guī)模的90%，應(yīng)及時向市知識產(chǎn)權(quán)局及合作機(jī)構(gòu)通報，并與市知識產(chǎn)權(quán)局共同研究項目審批進(jìn)度等工作。

（七）資金管理人根據(jù)合作銀行申請的先后順序，于每季度初10個工作日內(nèi)補充風(fēng)險補償資金子賬戶，以截至上季度末該合作銀行實際放貸額度的10%比例進(jìn)行調(diào)整。

（八）資金管理人每季度按合作銀行實際放款情況，對風(fēng)險補償資金子賬戶剩余資金進(jìn)行補充或者回?fù)芊绞竭M(jìn)行調(diào)整，風(fēng)險補償資金子賬戶余額不超過合作銀行對企業(yè)貸款余額的10%。合作銀行的風(fēng)險補償資金子賬戶總額，以風(fēng)險補償資金余額規(guī)模為限。

（九）風(fēng)險補償資金?？顚Ｓ?，單獨列賬，應(yīng)安排專人管理風(fēng)險補償資金母、子賬戶和會計財務(wù)；資金管理人在每季度存入、補充風(fēng)險補償資金前，應(yīng)向市知識產(chǎn)權(quán)局備案。處置風(fēng)險補償資金前，報市知識產(chǎn)權(quán)局對風(fēng)險補償資金應(yīng)承擔(dān)的損失核準(zhǔn)確認(rèn)。

（十）配合市知識產(chǎn)權(quán)局開展對損失款項進(jìn)行會審、評估工作，風(fēng)險補償損失及撥付補償資金確認(rèn)后，按照有關(guān)規(guī)定開展資金劃轉(zhuǎn)工作。

（十一）貸款損失發(fā)生后，會同合作機(jī)構(gòu)辦理具體資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，后續(xù)資金催收事宜由合作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé),資金管理人配合；風(fēng)險補償資金的代償金額，由資金管理人從該合作銀行的風(fēng)險補償金子賬戶中進(jìn)行劃撥。

（十二）與合作機(jī)構(gòu)加強風(fēng)險補償資金項目貸后管理和監(jiān)督，每季度并不定期向市知識產(chǎn)權(quán)局提交風(fēng)險補償資金運作情況的報告。

（十三）根據(jù)項目開展情況，提出風(fēng)險補償資金年度計劃和實施方案。

（十四）完成風(fēng)險補償資金主管機(jī)構(gòu)交辦的其他任務(wù)。

第十一條??本風(fēng)險補償資金對應(yīng)支持的單筆知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款金額最高不超過1000萬元，同一年度同一企業(yè)由本風(fēng)險補償資金項目對應(yīng)支持的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款金額不超過1000萬元。企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款應(yīng)向國家知識產(chǎn)權(quán)局辦理知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)。

第十二條??企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資獲得貸款后，應(yīng)當(dāng)用于企業(yè)日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)或固定資產(chǎn)及工藝流程的技術(shù)改造以及無形資產(chǎn)的技術(shù)研發(fā)等支出，不得從事資產(chǎn)、股本等權(quán)益性投資，不得用于房地產(chǎn)、有價證券、基金、期貨等投資經(jīng)營活動及監(jiān)管機(jī)關(guān)禁止的其他信貸資金用途。

第三章??資金運作

第十三條??風(fēng)險補償資金通過引入合作銀行和擔(dān)保機(jī)構(gòu)、知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)等主體，設(shè)計多元化商業(yè)模式分散知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險，引導(dǎo)和扶持科技型企業(yè)通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資獲得所需資金。

第十四條??風(fēng)險補償資金合作機(jī)構(gòu)由資金管理人向社會公開征集，銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)等主體按照本辦法相關(guān)規(guī)定，向資金管理人申請成為合作機(jī)構(gòu)，同時提出風(fēng)險補償合作方案，經(jīng)資金管理人審核，報市知識產(chǎn)權(quán)局審議后確認(rèn)。由市知識產(chǎn)權(quán)局和資金管理人按規(guī)定與合作機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議。

第十五條??風(fēng)險補償資金支持的合作機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（一）合作銀行應(yīng)在?？谑行姓^(qū)域內(nèi)注冊成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，依法取得金融許可資格，進(jìn)行合法經(jīng)營。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在海口市行政區(qū)域內(nèi)注冊成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，依法取得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可/融資擔(dān)保業(yè)務(wù)許可的資格，進(jìn)行合法經(jīng)營。

（三）知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)，應(yīng)獲得合作銀行準(zhǔn)入或認(rèn)同開展知識產(chǎn)權(quán)評估業(yè)務(wù)。

（四）合作機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立服務(wù)科技型企業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊，服務(wù)效率高，具有較強的風(fēng)險防控能力。

第十六條??合作銀行向資金管理人提交《知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù)征詢函》及相關(guān)資料，由資金管理人核實相關(guān)信息，并綜合知識產(chǎn)權(quán)的價值評估出具《知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù)確認(rèn)函》?！吨R產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù)確認(rèn)函》用于確認(rèn)企業(yè)資格條件和貸款條件是否符合風(fēng)險補償資金代償范圍。

第十七條??合作機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法及合作協(xié)議規(guī)定履行相應(yīng)職責(zé)。合作銀行主要負(fù)責(zé)審核及發(fā)放企業(yè)貸款，于取得《知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù)確認(rèn)函》后2個月內(nèi)完成發(fā)放貸款，并在發(fā)放貸款后7個工作日內(nèi)向資金管理人報備，及時開展逾期貸款追收等事項。資金管理人若發(fā)現(xiàn)合作銀行在完成放款后7個工作日內(nèi)未向資金管理人進(jìn)行報備，則視為《知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù)確認(rèn)函》已失效，該合作銀行對企業(yè)發(fā)放的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款不享受風(fēng)險補償。擔(dān)保機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)為企業(yè)提供增信服務(wù)、逾期貸款追收、辦理知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記服務(wù)等事項。知識產(chǎn)權(quán)評估主要負(fù)責(zé)對貸款企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)評估等事項。

第十八條??資金管理人應(yīng)與合作機(jī)構(gòu)加強定期信息交流。若發(fā)生借款人不按合同約定履行還本付息義務(wù)，且逾期貸款本金或者利息超過45天仍未還款的，合作機(jī)構(gòu)按照合作協(xié)議約定可向資金管理人書面提出補償申請。資金管理人審核后，報市知識產(chǎn)權(quán)局核準(zhǔn)確認(rèn)。

市知識產(chǎn)權(quán)局自收到補償申請之日,按有關(guān)規(guī)定組織專家小組對合作機(jī)構(gòu)提出的風(fēng)險損失補償申請進(jìn)行審核，于30日內(nèi)出具書面意見。

第十九條??風(fēng)險補償資金應(yīng)承擔(dān)的損失經(jīng)核準(zhǔn)確認(rèn)后，從風(fēng)險補償資金專用賬戶中支出，由資金管理人會同合作機(jī)構(gòu)辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，后續(xù)追償事項由合作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，資金管理人配合，并通過合作協(xié)議進(jìn)行明確規(guī)定。

第二十條??若出現(xiàn)以下情形，對風(fēng)險損失補償申請可按有關(guān)規(guī)定不予以受理或不予認(rèn)定為風(fēng)險損失，風(fēng)險補償資金不承擔(dān)任何補償責(zé)任：

（一）合作機(jī)構(gòu)未取得有效《知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù)確認(rèn)函》進(jìn)行放款的。

（二）合作協(xié)議中規(guī)定不予受理或不予認(rèn)定為風(fēng)險損失的。

（三）其他不予受理或不予認(rèn)定為風(fēng)險損失的情形。

（四）因合作機(jī)構(gòu)自身原因或過錯造成的風(fēng)險損失。

第二十一條??風(fēng)險補償項目損失實行風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制。由風(fēng)險補償資金與合作機(jī)構(gòu)按照相應(yīng)比例承擔(dān)貸款損失，合作機(jī)構(gòu)可選擇以下風(fēng)險分擔(dān)比例:

（一）合作銀行按規(guī)定為企業(yè)直接發(fā)放知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款，如發(fā)生貸款逾期，合作銀行和合作知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)貸款逾期本金部分的50%金額（不含利息、罰息及相關(guān)費用），其中銀行承擔(dān)46％，知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)承擔(dān)4%，剩余50%貸款逾期部分由風(fēng)險補償資金承擔(dān)。貸款利息損失由合作銀行和合作知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)按上述比例承擔(dān)。

（二）由合作融資擔(dān)保公司為企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保，合作銀行發(fā)放貸款，如發(fā)生貸款逾期，合作銀行、合作擔(dān)保公司和合作知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)貸款逾期本金部分的50%金額（不含利息、罰息及相關(guān)費用），其中銀行承擔(dān)20％，融資擔(dān)保公司承擔(dān)26％，知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)承擔(dān)4%，剩余50%貸款逾期部分由風(fēng)險補償資金承擔(dān)。貸款利息損失由合作機(jī)構(gòu)按上述比例承擔(dān)。

知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金僅承擔(dān)逾期貸款本金損失。

合作機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)本項目的追償工作，按照合作協(xié)議與相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行追償，追償過程中產(chǎn)生的相關(guān)法律等費用，按照合作協(xié)議約定支付。合作機(jī)構(gòu)須按月度向資金管理人報送不良貸款項目追償跟蹤情況報告。

第二十二條??對事后成功催收資金的風(fēng)險補償項目，催收所得款項在扣除相關(guān)催收費用后，剩余款項根據(jù)各方承擔(dān)的風(fēng)險比例，先行償還貸款本金損失，其次償還合作機(jī)構(gòu)利息罰息損失，風(fēng)險補償資金應(yīng)得部分應(yīng)按照合作協(xié)議的約定繳入專用賬戶。

第二十三條??風(fēng)險補償項目運行過程中，當(dāng)單一合作銀行的逾期貸款占該行已發(fā)放貸款比例超過8%（含8%）或者風(fēng)險補償資金累計補償金額達(dá)到風(fēng)險補償資金總額的50%以上（含50%）時，應(yīng)立即暫停該風(fēng)險補償項目的合作。市知識產(chǎn)權(quán)局會同資金管理人、合作機(jī)構(gòu)共同對風(fēng)險管控機(jī)制、運營模式等條件重新進(jìn)行磋商，風(fēng)險管控得到改善且重新協(xié)商一致后方再恢復(fù)。暫停期間，已開展尚未結(jié)清的貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照合作協(xié)議的約定履行風(fēng)險分擔(dān)責(zé)任。

第二十四條??合作機(jī)構(gòu)不按照合作協(xié)議約定開展業(yè)務(wù)的，資金管理人報經(jīng)市知識產(chǎn)權(quán)局同意后，有權(quán)依協(xié)議終止與該合作機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。市知識產(chǎn)權(quán)局和資金管理人可重新選擇其他合作機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險補償項目業(yè)務(wù)合作。

第二十五條??風(fēng)險補償資金在本辦法到期并履行相關(guān)風(fēng)險補償責(zé)任后，余額全部退還給市知識產(chǎn)權(quán)局。

第二十六條??存放合作銀行的風(fēng)險補償資金可通過辦理銀行機(jī)構(gòu)保本型理財產(chǎn)品等方式提升資金運營效率。風(fēng)險補償資金賬戶所得利息收入，滾存計入風(fēng)險補償資金專戶，用于擴(kuò)大風(fēng)險補償資金規(guī)模和彌補風(fēng)險補償資金專屬的費用。

第四章??資金監(jiān)管

第二十七條??風(fēng)險補償資金必須?？顚Ｓ?，禁止任何部門和單位截留、挪用。對有弄虛作假、挪用風(fēng)險補償資金等行為的，除按有關(guān)規(guī)定追回相關(guān)款項外，一并追究責(zé)任單位和責(zé)任人員的相關(guān)責(zé)任。

第二十八條??市知識產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)對風(fēng)險補償資金項目實施監(jiān)督檢查，可委托會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)對資金使用和管理情況進(jìn)行專項審計和檢查。

市財政局負(fù)責(zé)風(fēng)險補償資金的預(yù)算安排，指導(dǎo)開展資金的績效管理。市審計局負(fù)責(zé)資金的審計監(jiān)督工作。

第二十九條??資金管理人應(yīng)每季度向市知識產(chǎn)權(quán)局報送項目企業(yè)和風(fēng)險補償資金的撥付、開支等情況，接受市知識產(chǎn)權(quán)局的監(jiān)督。

第三十條??對惡意到期不還款的企業(yè)，取消其申請?？谑兄R產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資有關(guān)補助資金的資格，并通報相關(guān)政府部門，列入失信記錄；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第三十一條??合作機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定履行相應(yīng)職責(zé)，對于合作機(jī)構(gòu)弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取風(fēng)險補償資金的，一經(jīng)查實，依法追回風(fēng)險補償資金，取消其合作機(jī)構(gòu)資格;涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第三十二條??若合作機(jī)構(gòu)和申請知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款的企業(yè)有違反《財政違法行為處罰處分條例》的行為，由有權(quán)部門依法查處。

第三十三條??風(fēng)險補償資金運作過程中，應(yīng)建立信息溝通和管理協(xié)調(diào)機(jī)制，根據(jù)需要召開合作機(jī)構(gòu)工作會議。如有分歧，協(xié)商解決。

第五章??附則

第三十四條??按照本辦法簽約的合作機(jī)構(gòu)，為企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款時產(chǎn)生的貸款利息、貸款擔(dān)保費用、評估費用，按照相關(guān)知識產(chǎn)權(quán)專項資金管理辦法規(guī)定進(jìn)行補貼。

第三十五條??風(fēng)險補償項目實施期限不能超出本辦法有效期，否則風(fēng)險補償資金不承擔(dān)任何風(fēng)險補償責(zé)任。

第三十六條??本辦法由市知識產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條??本辦法自2023年10月25日施行，有效期五年。2020年9月27日印發(fā)的《海口市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理辦法》（海府辦規(guī)〔2020〕8號）自本辦法實施之日起廢止。